5 conseils pour bien gérer sa trésorerie

Piloter sa trésorerie s’avère bien plus complexe qu’une simple tenue de comptes. C’est sur cet exercice d’anticipation que repose la bonne santé financière d’une entreprise.  Comment bien la gérer ? Suivez le guide !

Sandrine CorreiaContent Manager chez EBP nous livre 5 conseils pour bien gérer sa trésorerie.

 

1.Établir un budget prévisionnel

Comment faire pour prendre des décisions si vous ne savez pas où vous êtes et où vous souhaitez aller ? La première chose à faire sera d’établir une feuille de route et de la suivre afin de vous donner de la visibilité.

Voici les principaux indicateurs que vous pouvez suivre :

  • Votre chiffre d’affaires
  • Votre marge
  • Le volume des ventes
  • Les encaissements à venir
  • Les décaissements à venir
  • Les charges externes (loyers, frais de transport, etc.)
  • Les frais de personnel

2.Anticiper vos dépenses

Ensuite, déterminez toutes les charges pour les mois à venir (le loyer, les commandes fournisseurs, les factures d’électricité, de carburant, etc.) mais aussi les impôts et taxes (comme l’Impôt sur les Sociétés, la taxe sur les véhicules de société, les cotisations URSSAF, etc.).
Une fois listées, vous serez ainsi en capacité de prévoir une réserve de trésorerie suffisante pour pouvoir les couvrir.

Notre conseil ? Prévoir une réserve supplémentaire pour les imprévus !

 

3.Réduire les coûts inutiles

Nous nous sommes projetés dans le futur en anticipant les dépenses, maintenant il s’agit d’étudier le passé et d’observer s’il y a eu des mois où les coûts ont augmenté de façon significative. Êtes-vous en mesure de l’expliquer ?

Vous pourrez souligner les postes de dépenses importants et voir comment diminuer ces charges (ex : si vous expédiez de la marchandise, peut-être proposer à vos clients de regrouper les colis et en expédier qu’un seul afin de diminuer leur frais de livraison mais aussi vos frais d’expédition).

En analysant de près vos charges et en mettant en place des solutions pour les diminuer, vous augmentez directement votre marge. Dommage de s’en priver !

 

4. Relancer vos clients

Oui on le sait, relancer les clients est fastidieux et chronophage. Même si cette tâche peut paraître ingrate, il est nécessaire de vous assurer que vos factures soient bien réglées en temps et en heure pour être en mesure de couvrir les charges à venir.

N’hésitez pas à proposer à vos clients d’étaler leurs règlements en plusieurs échéances plutôt que de risquer de voir leur facture impayée.

 

5. Choisir les bons outils

Il existe maintenant des solutions qui automatisent un certain nombre de tâches (relances clients, synchronisation de vos comptes bancaires, etc.) et permettent ainsi de constater un gain de productivité. Ces logiciels centralisent également toute votre activité et vous la restituent sous forme de tableaux de bords, de quoi être informé et rassuré sur la situation financière de votre entreprise.

 

En conclusion, avoir une bonne gestion de trésorerie, c’est trouver le juste équilibre entre observation du passé et anticipation de l’avenir.

 

 

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